¡Si estás en el régimen fiscal equivocado, podrías estar PAGANDO de más al SAT sin saberlo! Descubre cuál te conviene antes de que sea tarde…
La contabilidad en México puede parecer un tema complicado, pero elegir el régimen fiscal adecuado es clave para pagar impuestos de manera justa y evitar problemas con el SAT. Ya seas un profesional independiente, tengas un negocio, rentes propiedades o seas parte del nuevo Régimen Simplificado de Confianza (RESICO), aquí te explicamos de manera sencilla cómo funciona cada uno.
1. RESICO: Para quienes buscan pagar menos impuestos
El Régimen Simplificado de Confianza (RESICO) fue creado para ayudar a pequeños empresarios y profesionistas a pagar menos impuestos de manera más sencilla. Si ganas hasta 3.5 millones de pesos al año, puedes tributar en este régimen y pagar tasas de impuestos desde el 1% hasta el 2.5% sobre tus ingresos.
Ventajas del RESICO:
✔️ Pagas menos impuestos.
✔️ No necesitas hacer tantas declaraciones complicadas.
✔️ Se calcula sobre tus ingresos, sin importar tus gastos.
¿Quiénes pueden estar en RESICO?
- Pequeños negocios.
- Profesionistas independientes.
- Personas que rentan inmuebles (si cumplen los requisitos).
Importante: Si no emites facturas o no presentas declaraciones, el SAT puede sacarte del RESICO y enviarte a otro régimen con impuestos más altos.
2. Régimen fiscal de Servicios Profesionales (Honorarios)
Si trabajas por tu cuenta dando servicios como médico, abogado, diseñador, ingeniero, consultor o cualquier otra profesión sin tener un negocio físico, este es tu régimen.
Obligaciones principales:
📌 Emitir facturas por tus servicios.
📌 Pagar ISR (Impuesto Sobre la Renta) con base en tus ingresos menos gastos.
📌 Hacer declaraciones mensuales y anuales.
📌 Si facturas más de $300,000 al año, debes pagar IVA.
Ventajas:
✔️ Puedes deducir gastos relacionados con tu trabajo (computadoras, internet, cursos, etc.).
✔️ Es ideal si trabajas por tu cuenta con clientes variados.
Desventajas:
❌ Tienes que llevar control de ingresos y gastos.
❌ Debes hacer declaraciones periódicas.
3. Arrendadores: Para quienes rentan inmuebles
Si rentas una casa, departamento, local o terreno, el SAT te obliga a pagar impuestos sobre lo que recibes de renta.
Obligaciones principales:
📌 Debes emitir factura electrónica por cada renta.
📌 Pagar ISR e IVA (si aplica).
📌 Declarar tus ingresos mes con mes.
Ventajas:
✔️ Puedes deducir gastos como predial, mantenimiento y honorarios de administración.
✔️ Tienes la opción de tributar en RESICO si cumples con los requisitos.
¿Qué pasa si no facturo mis rentas?
El SAT puede detectar depósitos en tu cuenta y cobrarte impuestos más multas, así que lo mejor es regularizarte.
4. Actividad Empresarial General de Ley
Si tienes un negocio más grande, una tienda, restaurante o empresa formal, este régimen es para ti.
Obligaciones principales:
📌 Emitir facturas por todas las ventas o servicios.
📌 Llevar contabilidad más detallada.
📌 Pagar ISR, IVA y, en algunos casos, IEPS.
Ventajas:
✔️ Puedes deducir sueldos, rentas, insumos, equipos y otros gastos.
✔️ Puedes crecer y formalizarte más fácilmente.
Desventajas:
❌ Requiere más control contable.
❌ Las obligaciones fiscales pueden ser más altas.
¿Cuál es el mejor régimen para ti?
Si ganas menos de 3.5 millones de pesos al año y puedes entrar a RESICO, es la mejor opción por sus impuestos bajos.
Si eres profesionista independiente y tienes gastos que puedes deducir, el régimen de honorarios te puede convenir.
Si rentas inmuebles, es importante cumplir con las obligaciones fiscales para evitar problemas con el SAT.
Si tienes un negocio con más estructura, lo mejor es optar por el Régimen de Actividad Empresarial General de Leypara aprovechar todas las deducciones posibles.
¡Evita problemas con el SAT y lleva tu contabilidad sin preocupaciones!
Elegir el correcto te ayuda a pagar menos impuestos y evitar multas. En nuestro despacho contable, te asesoramos para que cumplas con el SAT de manera sencilla y sin estrés.
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Fuentes: Pagina oficial SAT
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